Bitomaty, czyli automaty do kupna i sprzedaży kryptowalut, stają się w Polsce coraz popularniejsze. Umożliwiają nie tylko szybki zakup kryptowalut za gotówkę, ale także ich sprzedaż, czyli natychmiastową wypłatę środków w formie fizycznych banknotów. Wszystko to bez konieczności zakładania konta na giełdzie czy używania aplikacji.
Choć korzystanie z bitomatów jest stosunkowo proste i intuicyjne, w wielu przypadkach użytkownik musi przejść procedurę KYC (ang. Know Your Customer), czyli weryfikację tożsamości. To istotny element systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT), który ma zapewnić zgodność z przepisami oraz bezpieczeństwo transakcji.
Kiedy wymagana jest weryfikacja KYC?
Nie wszystkie transakcje w bitomatach wymagają identyfikacji użytkownika. W Polsce granicą jest zwykle kwota 1000 euro (lub równowartość w złotówkach). Transakcje poniżej tego progu mogą być realizowane bez konieczności podawania danych osobowych, a także bez dokumentu tożsamości, kodu SMS czy adresu e-mail.
Weryfikacja staje się obowiązkowa po przekroczeniu tej kwoty lub przy częstym korzystaniu z urządzenia. Wówczas użytkownik proszony jest o potwierdzenie numeru telefonu, zeskanowanie dokumentu tożsamości oraz wykonanie selfie.
Jak przygotować się do skorzystania z bitomatu?
Aby proces weryfikacji przebiegł sprawnie, warto odpowiednio się przygotować. Wymagane mogą być:
- Telefon komórkowy, potrzebny do odebrania kodu SMS lub e-mail z linkiem weryfikacyjnym.
- Dokument tożsamości – dowód osobisty lub paszport.
- Dokument potwierdzający adres – w przypadku większych kwot mogą być wymagane dodatkowe dokumenty, takie jak rachunki za media czy wyciągi bankowe.
- Czas – procedura KYC może potrwać od kilku do kilkunastu minut, szczególnie przy pierwszej transakcji lub wyższych kwotach.
Warto też wcześniej sprawdzić limity transakcyjne danego operatora oraz godziny otwarcia lokalizacji, w której znajduje się bitomat.
KYC w praktyce – krok po kroku
Procedura weryfikacyjna zwykle obejmuje następujące kroki:
- Wybór typu transakcji – kupno lub sprzedaż kryptowaluty.
- Podanie numeru telefonu i wprowadzenie kodu otrzymanego SMS-em lub e-mailem.
- Skanowanie dokumentu tożsamości.
- Wykonanie zdjęcia twarzy (selfie).
- Ewentualna dodatkowa weryfikacja adresu.
- Oczekiwanie na zatwierdzenie danych.
- Finalizacja transakcji po pozytywnej weryfikacji.
W niektórych przypadkach użytkownik może skontaktować się telefonicznie z obsługą, aby przyspieszyć proces zatwierdzenia dokumentów.
Praktyczna checklista dla użytkownika
Przed wizytą w bitomacie warto upewnić się, że mamy ze sobą:
- telefon z aktywnym numerem,
- ważny dokument tożsamości,
- dokument potwierdzający adres (opcjonalnie),
- informacje o limitach transakcyjnych,
- czas na spokojne przejście procedury.
KYC na przykładzie polskiego operatora
Jednym z operatorów bitomatów działających na terenie Polski jest firma Cashify, która posiada sieć ponad 30 urządzeń w różnych miastach. W zależności od miejsca, stosowane są dwa modele weryfikacji tożsamości: przez e-mail lub przez SMS.
Weryfikacja przez e-mail obowiązuje w następujących lokalizacjach:
Kraków (Galeria Kazimierz, Pawia 5), Gliwice, Zabrze, Bytom, Żory, Gorzów, Warszawa (Conrada, Puławska, Powstańców Śląskich, Browary, Dzika), Cieszyn, Szczecin, Wrocław (Dyrekcyjna 30), Poznań, Gdynia.
Weryfikacja przez SMS stosowana jest w miastach:
Białystok (Galeria M, Galeria Biała), Suwałki, Łomża, Rzeszów, Olsztyn, Stalowa Wola, Ełk, Warszawa Marriott, Wrocław (Renoma), Łódź, Zamość, Bydgoszcz, Konin.
Procedury w Kryptomatach Cashify są zgodne z obowiązującymi przepisami i dostosowane do rodzaju oraz wartości transakcji. Celem jest zapewnienie bezpieczeństwa operacji oraz ochrona danych użytkowników na każdym etapie weryfikacji.
Podsumowanie
Warto pamiętać, że choć szczegółowe wymagania mogą się nieznacznie różnić w zależności od operatora i lokalizacji, podstawowe zasady KYC obowiązują we wszystkich bitomatach działających zgodnie z prawem – zarówno w Polsce, jak i na całym świecie. Odpowiednie przygotowanie się do transakcji pozwala uniknąć niepotrzebnych opóźnień i sprawia, że korzystanie z bitomatów jest szybkie, bezpieczne i wygodne.
